一、中国大陆可面询的 5 家（投资移民/技术移民/雇主担保类）
A. 北京某老牌（2002 年成立，公安部因私出入境许可证 001 号段）
尽调关键词：
近 3 年司法案件 0 条，黑猫投诉 3 条且全部结案退款；
澳洲 MARA 执照律师 2 名全职坐班，可在 MARA 官网查到姓名与照片；美国移民中介咨询
加拿大 RCIC 持牌顾问 1 名，备案号可查；
合同示范文本把“拒签退款”写进主条款而非补充协议；
小红书负面帖主要吐槽“价格高”，而非“造假或跑路”。
B. 上海某专注加拿大省提名（2010 年成立）
尽调关键词：
企查查风险扫描“0 条经营异常”；
在 Saskatchewan、Alberta 两省有自营雇主资源，可让律师发 employer letter 原件核对；
所有成功客户 case number 可在加拿大联邦档案系统查询，公司允许新客随机抽 3 个档案核名（隐去隐私）；
收费分四期，第三期在获得省提名后才收，资金风险低。
C. 深圳某做美国 EB-1A/NIW（2014 年成立）
尽调关键词：
美国律师楼 Beijing/Shenzhen 双办公室，律师执照号可在加州律协官网验证；
所有 I-140 approval notice 原件可当面查阅，红章+条形码可扫码；
合同明确“I-140 被拒退全款”，且把服务费托管在招行监管账户；
-知乎匿名差评集中在“文案修改次数多”，但无“伪造材料”指控。
D. 广州某欧洲购房移民（2009 年成立）
尽调关键词：
葡萄牙、希腊均设直属公司，可在当地商业登记处打印股东结构；
过往客户房产过户凭证可在葡萄牙土地局官网下载；
-提供开发商直签合同，不经第三方代持；
-近3年仅1条投诉：客户因自身信贷问题无法支付尾款，公司按合同扣违约金后退还其余订金，法院支持。
E. 杭州某做日本经营管理签（2016 年成立）
尽调关键词：
-行政书士合作人姓名可在日本法务省官网检索到资格番号；
-自营共享办公空间真实存在，Google街景+当期法人番号可核验；
-合同把“签证拒签退全款”写进主条款，且约定30天内到账；
-黑猫投诉0条。
二、港澳背景但内地可面询的 2 家（高净值/护照项目）
F. HK某律所型（1997 成立，香港入境事务处牌照第 IC000号）
尽调关键词：
-香港律师会官网可检索合伙人姓名；
-只做圣基茨、多米尼克、马耳他、塞浦路斯（已停）四大项目；
-所有 donation/房产款项直接打给政府监管账户，不经律所手；
-近5年无香港裁判法院记录。
G. Macau某家族办公室型（2005 成立）
尽调关键词：
-澳门贸促局备案“投资居留”代理编号可查；
-与新加坡单一家办共用审计师（Big4），可出具托管报告；
-合同英文版适用香港仲裁条例，资产隔离度高。
三、如何自己再做一次尽调（财务视角的“三表两证”）
“资产负债表”——看公司有没有长期借款或股权出质
-企查查→司法风险→股权冻结/出质记录。若大股东把股权质押给民间借贷公司，基本可判定现金流紧张。
“利润表”——看有没有异常营业外收入
-部分公司靠“违约金”赚钱：合同里设置苛刻条件，拒签后扣高额违约金。搜索裁判文书网案由“服务合同纠纷”，若被告频繁是同一移民公司且判决结果“退还部分费用”，说明其盈利模式靠扣款。
“现金流量表”——看押金是否托管
-要求公司提供银行托管协议模板，查看收款账户是否为“银行支行监管专户”，而非私人账户。如对方以“外汇管制”为由要求打到香港私人账户，可直接放弃。南京移民公司
“两证”——公安部因私出入境许可证 + MARA/RCIC/律师执照截图
-公安部许可证有效期为5年，过期仍经营的属于超范围经营；外籍执照需对应英文全名+照片，防止挂靠。
“税务完税凭证”——能否开全额增值税专票
-若公司只开普通发票或境外收据，说明其收入可能未全额报税，一旦跑路很难通过税务稽查追赃。
四、面谈时必问的7句“行话”，答不上来就淘汰
“请给我最近一期经审计的财务报告和托管银行账户流水。”（看是否敢披露）
“拒签退款的触发条件以移民局拒签信为准还是以你们内部审核为准？”（防止文字游戏）
“文案团队是否全职？可否看我同类型案例的全套递件底档？”（防外包导致材料造假）
“若发生纠纷，约定哪家仲裁机构？适用哪地法律？”（国内公司若写香港仲裁但无香港办事处=拖延战术）
“政府收费部分是否代刷信用卡？如汇率浮动谁承担？”（防隐形汇差）
“贵司近三年在移民局是否有批量补件或黑名单记录？”（EB5区域中心暴雷前的征兆就是大面积补件）
“可否把‘不成功全额退费’写进主协议而非补充协议？”（补充协议可被单方撤销）
五、结论
“口碑好”≠零负面，而是负面集中在服务态度、价格高低等非致命点；一旦出现“材料造假”“扣款跑路”“伪造政府文件”等关键词>3次即可剔除。
2.先选2–3家用上述尽调法交叉验证→再各付少量咨询费（≤5k）做评估报告→对比方案后再签主合同。任何让你一次性付>50%首款的公司直接淘汰。
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