一、核心服务清单
资产来源梳理（Source of Funds）
– 按时间轴倒推 5–7 年，把购房、卖房、股权变更、借款、赠与、股票账户进出金等所有大额流水做成“资金地图”。
– 对每笔≥USD 50k 的进账准备“三单合一”：银行流水＋合同/发票＋完税凭证。
完税证明补税（Top-up Tax）
– 若过去有股息、股权转让、租金收入未申报，先匡算税负成本，再与税务局做“自查补税+滞纳金”方案，避免移民国背调时开出“无欠税证明”被拒。
– 中国个税年度汇算清缴、香港 IR56B、美国 FBAR/1040NR 等同步处理。
公司股权架构瘦身
– 若主申请人为企业主，需提前 12–18 个月把“多层壳公司”压缩成 1–2 层，减少 CRS 交换节点；同时把个人消费与公司支出严格分账。
– 出具《股权估值报告》与《分红决议》，匹配 EB-5、魁投、英国 Innovator 等签证的“合法净资产”要求。
赠予/继承预案
– 父母赠予现金或房产时，先做《赠予协议》公证，再到税务局开《不征个税证明》，防止移民官质疑“突然多出的几百万”。
– 若涉及境外赠予，走外汇局“境内个人接受境外赠予”通道，单笔≤USD 50k 可分行办理，超额需省级外管审批。
外汇出境路径设计
– 合规路径：QDII/港股通/跨境理财通/保险金信托/自贸区 FT 账户。
– “7+1”分拆汇款已被外汇局列入黑名单，建议用“家庭 trio”（本人+配偶+父母）各开五个不重复收款人，总额≤USD 300k/人/年。
– 提前在移民国开“同户名”账户，做 SWIFT 备注“settlement of personal assets relocation”，降低被中间行截查概率。
CRS/FATCA 预申报
– 先在中国金税系统里把“金融账户税收居民身份”改成“非居民（即将变更）”，避免移民后双重征税。
– 对香港、新加坡、瑞士账户做 FATCA self-certification，选对 TIN（Tax Identification Number）类型，否则会被扣 30% WHT。
移民监落地后的税务居民切换
– 加拿大：切断“显著居住联系”（spouse/dependant/home/personal property），第 183 天前离境并提交 NR73 表格，争取非税务居民身份小国移民。
– 澳洲：先做 overseas visitor private health insurance，再卖澳洲以外的投资房，避免 FIRB + CGT non-resident rate (32.5%起跳)。
二、代办机构常踩的坑
“包装”假流水：用过桥资金做“一日游”存款，移民局抽查电话一到就穿帮；申请人永久拒签且留下欺诈记录泰国移民咨询。
“零申报”企业主：过去三年利润表全报亏损，但银行流水却显示个人卡收几千万货款；补税+罚款往往比中介费还高。
买房款走地下钱庄：外管局已上线“跨境赌博/地下钱庄”模型，一旦匹配到收款人账号，直接冻结并通报移民国金融情报中心。
EB-5 项目方挪用资金：区域中心把投资款先拿去还旧债，导致 I-526E 无法提交就业报告；申请人钱卡双重风险。
三、合作流程与报价（示例）
阶段 A：尽职调查（2–3 周）
– 出具《资产来源缺口清单》与《补税预算表》
– 固定费用：RMB 30k–80k（视复杂程度）
阶段 B：合规整改（3–6 个月）泰国移民公司
– 补税、公证书、估值报告、审计报告全套
– 按“补税金额×3% + 固定 RMB 50k”阶梯收费
阶段 C：持续托管（可选年费）
– CRS/FATCA 年度申报、跨境报税、外汇年检
– RMB 20k–50k/年
四、下一步建议上海移民公司
先让申请人做“个人征信 + 金三系统纳税记录”拉网式自查，确认无欠税、无行政处罚。
把近五年所有银行账户（含已销户）列成 Excel，按“日期-对手方-摘要-余额”四栏整理，方便后续做资金地图。
预约一次三方会议（申请人+移民顾问+财税顾问），明确移民国最新背调口径（如加拿大 IRCC “Procedures for verification of assets and funds” V9.0），再倒推时间表。
如需我协助具体案例评估，可提供：
①申请人及配偶名下所有公司/房产清单；②近五年个人所得税纳税记录截图；③主要银行账户流水（可脱敏）。我可在签署 NDA 后给出《资产合规可行性备忘录》。
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小国移民：小国移民需要什么条件
