一、牌照与监管编号（可上网秒查）
加拿大
联邦层：RCIC（Regulated Canadian Immigration Consultant）
查询网址：https://college-ic.ca/protecting-the-public/find-an-immigration-consultant
要求对方提供 6 位 RCIC 号码，姓名+号码必须完全匹配。
魁省：魁北克移民顾问还需额外持有 “Chambre des notaires du Québec” 或 “Barreau du Québec” 资格。
澳大利亚
MARA（Migration Agents Registration Authority）
查询网址：https://www.mara.gov.au/search-the-register-of-migration-agents
号码格式：0xxx-xxxx（4 位+4 位），必须与持牌人护照姓名一致。
新西兰
IAA（Immigration Advisers Authority）
查询网址：https://www.iaa.govt.nz/search-the-register/
号码格式：2xxxxxx（7 位数字）。
美国
移民律师：州 Bar + AILA（American Immigration Lawyers Association）会员；
“Notario”“顾问”若无法出示州 Bar Number，一律视为无牌。
EB-5 区域中心：USCIS官网名单 https://www.uscis.gov/eb-5-centers
英国
OISC（Office of the Immigration Services Commissioner）
查询：https://www.gov.uk/find-an-immigration-adviser
Level 1–3，需与业务范围对应。
新加坡
移民业务本身不单独发牌，但公司须在 ACRA注册，且宣传“签证/移民”服务时不得自称“政府指定/合作”，否则违反广告法（第45条）苏州移民。
香港
香港入境事务处不另发移民顾问牌，但若涉及“信托/投资”环节，公司须持有 TCSP（Trust or Company Service Provider）牌照；
律师楼则须为香港律师会会员。
二、资金路径与财务安全
收款账户
必须为公司对公账户（Name of Account = Corporate Name），不接受个人账户或第三方代收款。
SWIFT/BIC + Address 需与注册地址在同一司法辖区；若出现离岸账户（如塞舌尔、BVI）立即预警。
退款条款写入“Escrow”机制
主流做法：客户资金先进入独立信托/托管账户（Trust/Escrow），获批后放款；拒签全额原路退回。
Escrow Agent 必须是持牌银行或律师事务所，且由客户共同签字才能释放资金。
发票与税号
必须开具正式税务发票（Invoice / Tax Invoice），含公司注册号、GST/HST/VAT 税号。
加拿大：GST/HST #（9+4位）；澳洲：ABN #（11位）+ GST #；新西兰：GST #（9位）；英国：VAT #（GB+9位）。
无税号或税号无法在国家税局官网验证，一律视为逃票公司。
费用结构透明化（可要求书面报价）
Government Fee vs. Professional Fee vs. Disbursement 三项必须分开列示。
EB-5/创业签/投资移民项目，还需单列 “Investment Amount”“Admin Fee”“Syndication Fee”，并注明“是否可退”。
三、财务比率红灯模型（30秒速算）
用对方提供的最近一期财报（或工商系统年报）算三个指标：
Current Ratio = Current Assets / Current Liabilities
<1 → 流动性风险极高，可能随时跑路。
Debt-to-Equity = Total Liab / Total Equity
3 → 高杠杆运营，一旦拒签集中爆发，退款缺口大。
Revenue Concentration = Top1 Client / Total Revenue
30% → 过度依赖单一渠道/“大客户”，抗风险能力弱。
若对方拒绝提供财报或借口“我们不是上市公司”，可用当地工商/公司注册处付费调档（香港 NAR1、澳洲 ASIC Extract、加拿大 Federal Corporation Profile Report），成本约 USD15–30。
四、现场/视频尽调小技巧
Google Street View 核对办公地址是否真实存在；共享办公/虚拟办公室需额外谨慎。
Teams/Zoom 共享屏幕，让对方当场登录政府牌照查询网页，输入自己名字演示“Active”状态。
要求出具 Professional Indemnity Insurance（职业责任险）保单，保额不低于 USD1M，受益人写客户名。多数假牌照公司买不起也买不到。
五、常见骗局财务特征
“多币种私户收款”——人民币收国内，美元让换汇到私人 HK Chase；立即触发洗钱红线。
“溢价回购股权”——EB-5项目承诺5年后溢价回购，却未在 PPM（Private Placement Memo）里设置第三方托管赎回账户；实质为空壳。
“拒签扣30%成本”——合同里埋入高额违约金，实际并未发生任何政府费用；靠拒签赚钱。
六、一键核查工具包（收藏）
国家/地区
官方查牌欧洲移民咨询中介
查税号
查公司年报
加拿大
college-ic.ca
CRA GST/HST registry
Corporations Canada
澳洲
MARA.gov.au
ABN Lookup
ASIC
新西兰
iaa.govt.nz
NZBN
Companies Office
英国
gov.uk/find-immigration-adviser
VAT checker
Companies House
美国
uscis.gov/eb-5-centers
EIN (IRS)
SEC EDGAR (若涉及证券)
七、结论
把“正规移民公司”翻译成会计语言就是：
1)牌照可验证 → Regulatory Asset；
2)资金走托管 → Escrow Cash；
3)退款有保险 → Contingent Liability Covered；
4)财报无异常 → Going Concern Assumption Valid。
只要上述任一节点无法提供书面证据，即可视为“非正规”，无需再听销售故事。祝你尽调顺利，资金安全。
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