一、财务/合规筛选红线（先排除，再比较）
持牌状态
• 加拿大：必须能在 ICCRC 官网（https://college-ic.ca）查到现任 Regulated Canadian Immigration Consultant (RCIC) 或律师会员号；
• 澳洲：必须在 OMARA 官网（https://www.olsc.gov.au）查到现任 Registered Migration Agent (RMA) 号；
• 新西兰：必须在 IAA 官网（https://www.iaa.govt.nz）查到 Licensed Adviser；
• 美国：只能由州律师或 AILA 会员律师亲自办案，任何“顾问”收费均属非法执业（UPL）。
→ 让中介提供持牌人姓名+牌照号，当场上网核验；若答复“我们内部有合作律师”，一律视为外包，要求出具直接委托协议。
资金路径与发票
• 所有费用必须公账收款、开具增值税普通/专用发票（中国）或 GST/HST 发票（海外公司），合同主体、收款账户、发票抬头三者一致；
• 拒收个人账户、第三方换汇、USDT 等灰色付款，否则未来资产出境时无法提供合法资金来源证明，易被外汇局/CRA/IRD 追问。
信息披露义务移民最快入籍国家
• 签约前必须提供《移民项目风险披露书》《隐私条款》《投诉处理流程》，并加盖骑缝章；
• 合同中须写明“拒签退佣比例、退款时限、违约金上限”，否则后期维权成本极高。
二、2024 财年主流目的地“财务级”白名单
（按华人高净值客户常见需求排序，均通过上述红线测试，可先做尽调再比价）大连移民公司
加拿大联邦/魁省投资类
• Harvey Law Group (HLG) – 全球 20 国律师行，蒙特利尔总部，可直接托管 200 万加币投资款到监管信托账户，出具年度审计报告用于中国 CRS 申报移民中介咨询。
• MLT Aikins LLP – 加拿大 Top10 律所，温尼伯/卡尔加里办公室，擅长农场主自雇及 SUV 创业签证，可做 GST/HST 进项抵扣。
澳洲 GTI/188C Significant Investor
• Fragomen Australia – 全球最大移民律所，悉尼/墨尔本双总部，可同步做境外信托架构，协助申报 TFN/ABN 及后续 CRS Swap。
• Acacia Immigration – boutique 型 RMA 团队，创始人曾任澳洲移民局 case officer，擅长补件阶段 RFI 财务溯源。
新西兰 Active Investor Plus移民服务公司
• Malcolm Pacific Immigration –奥克兰老牌，提供 NZD 5000万级别投资组合合规报告，可直接对接 ASB/ANZ 的托管账户。
• Lane Neave – NZ Top5 律所，可将投资款放入 PIE（Portfolio Investment Entity）基金，节税 5%-28%。
美国 EB-5 & L-1/EB-1C
• Klasko Immigration Law Partners –费城起家，区域中心项目尽调报告可随 I-526E 递交 USCIS，附赠第三方估值报告供外汇局购汇。
• Fragomen Del Rey –硅谷办公室专做 IT/VC 高管 EB-1C，可同步做 O-1→EB-1A 组合方案，降低排期风险。
新加坡 GIP & VCC Fund Option
• Withers KhattarWong –联合办公室可一次过完成 GIP + VCC13R免税基金架构，后续家族年度报税由同所 Tax Team完成，避免信息断层。
• Dentons Rodyk –可提供新加坡本地审计师+CRS/FATCA申报一站式服务。
三、财务侧必问清单（拿到 Proposal 当天发过去）
请提供最近一期经审计的财务报表（Balance Sheet & P&L）以及 Professional Indemnity Insurance保单复印件；
请列明所有费用对应的增值税/GST税号及税率，并确认可否为中国公司开具增值税专用发票（若你以公司名义付款）；
若涉及投资款托管，请出具银行信托账户名称、SWIFT/BIC、ABA/Routing Number，并确认是否受当地存款保险计划覆盖；
拒签退款条款是否写入主协议而非附件？退款触发后 T+几日到账？是否接受香港国际仲裁中心 (HKIAC)仲裁？
CRS/FBAR/FATCA申报义务由哪方承担？是否额外收费？
四、低成本 DIY vs. Full Service的财务权衡
• 若净资产＜500万人民币，建议只买“单步服务”（如加拿大 EE profile setup + CPA学历认证），费用 ≤2万 RMB；
• 若净资产≥1000万人民币且未来有海外信托/保险/基金配置需求，选上述白名单律所的全案打包（通常3–8万美元），可把移民费用整体计入“全球税务筹划”预算池，ROI>单纯节省中介费。
五、一句话结论
先把“牌照+信托账户+发票”三条财务硬条件筛完，再比价格；凡是不能当场给出 RCIC/RMA/律师执照号码和信托账户 SWIFT 的中介，无论排名多高、广告多响，直接淘汰——省下的不是中介费，而是未来被税局追罚的机会成本。
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